日前，招商銀行在“2023財(cái)富合作伙伴論壇”上官宣，其公募基金保有規(guī)模逆勢(shì)突破10000億。這也是業(yè)內(nèi)首家公募基金保有規(guī)模突破萬億的銀行。

　　近兩年，公募基金行業(yè)情緒低迷，在此市場(chǎng)情形下，招行公募基金保有規(guī)模逆勢(shì)突破萬億，這是招行在公募基金代銷領(lǐng)域長(zhǎng)期深耕的結(jié)果，既體現(xiàn)了客戶對(duì)招行長(zhǎng)期以來專業(yè)服務(wù)的信任和認(rèn)可，也在一定程度上反映出招行在引導(dǎo)客戶逆勢(shì)布局方面所取得的成效。

　　萬億的背后，股混基金保有規(guī)模是招行最具代表性的底色。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)每季度發(fā)布的數(shù)據(jù)，招行股混基金的保有規(guī)模長(zhǎng)期穩(wěn)居行業(yè)首位，股混基金的投研與選品能力一直是招行的看家法寶，“五星之選”基金更是受到了市場(chǎng)和客戶的廣泛認(rèn)可。

　　近年來，招行的基金業(yè)務(wù)因應(yīng)客戶需求持續(xù)迭代，全方位升級(jí)產(chǎn)品優(yōu)選模式，構(gòu)建品牌化基金矩陣，探索從“主動(dòng)優(yōu)選—主動(dòng)定制—主動(dòng)管理”的進(jìn)階，以清晰量化的方式直觀刻畫產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

　　比如對(duì)于權(quán)益類產(chǎn)品，招行將其分為三個(gè)子品牌，其中，“高彈性”系列追求牛市的超額Alpha；“控回撤”系列力爭(zhēng)在熊市時(shí)盡可能減少回撤；“重平衡”系列則著重強(qiáng)調(diào)在震蕩的市場(chǎng)環(huán)境下獲得正收益。今年上半年，招行的品牌化基金凈值上漲2.47%，平均回撤7.47%，大幅優(yōu)于偏股混合基金指數(shù)。

　　如果說“基民收益=基金收益-行為磨損”，那么除了產(chǎn)品端的煥新，配置和陪伴也是招行重點(diǎn)發(fā)力的方向。招行于2022年推出“TREE資產(chǎn)配置服務(wù)體系”，并從今年4月起按月發(fā)布具象化的“投資儀表盤”，輸出進(jìn)取類投資的定量配置倉位，牽引客戶逆勢(shì)布局，及時(shí)把握資本市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)。

　　同時(shí)，招行還依托“招財(cái)號(hào)”財(cái)富開放平臺(tái)，廣泛鏈接全市場(chǎng)優(yōu)秀的公募基金合作伙伴，為客戶提供全旅程陪伴服務(wù)，研判市場(chǎng)趨勢(shì)、解讀投資策略與產(chǎn)品業(yè)績(jī)等，幫助客戶了解市場(chǎng)、了解產(chǎn)品、緩解焦慮，通過長(zhǎng)期持有提高投資勝率。當(dāng)前，招行客戶基金持有時(shí)長(zhǎng)已從2020年的14月延長(zhǎng)到現(xiàn)在的18月，且還在持續(xù)延長(zhǎng)。

　　招行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，站在萬億新時(shí)代，招行將始終秉持“長(zhǎng)期投資，均衡配置”的理念，協(xié)同90余家公募基金合作機(jī)構(gòu)，以更精進(jìn)的專業(yè)能力、更貼心的陪伴服務(wù)，共同為客戶創(chuàng)造價(jià)值。