19歲就當(dāng)了5家公司法定代表人？
　　不過是幾百元“賣”了個(gè)人身份

　　直到警察找上門，在甘肅省天水市秦州區(qū)一家飯店幫工的趙鑫鑫才得知，自己和詐騙扯上了關(guān)系。

　　年僅19歲的他在5家公司擔(dān)任法定代表人，名下有多個(gè)對(duì)公賬戶銀行結(jié)算卡，每張卡的流水都高達(dá)成百上千萬元。然而，根據(jù)公安機(jī)關(guān)的調(diào)查，這些資金并不屬于正常經(jīng)營范疇的營業(yè)額，甚至還涉嫌犯罪。接受警方訊問時(shí)，趙鑫鑫對(duì)公司背后的詐騙等違法犯罪活動(dòng)一無所知。

　　北京市京師（深圳）律師事務(wù)所高級(jí)合伙人吳英鵬律師指出，根據(jù)參與程度，這名00后可能會(huì)構(gòu)成詐騙罪或洗錢罪的共同犯罪，或構(gòu)成買賣國家機(jī)關(guān)證件罪，并因此負(fù)上刑事責(zé)任。此外，相關(guān)犯罪行為被查處后，涉案的企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照，在一定程度上會(huì)影響他的信用體系，他今后如果開辦企業(yè)將面臨重重阻礙。

　　800元的“兼職”收入

　　趙鑫鑫以為自己是在“兼職”。他初中畢業(yè)后外出打工，每月收入2000多元，不能滿足他的開支需求。偶然間，他在網(wǎng)上看到了一則兼職廣告。“招募電商伙伴”“三天賺幾千，包吃住”“無本買賣，專人指導(dǎo)，操作簡單，穩(wěn)賺不賠”。在這些關(guān)鍵詞誘導(dǎo)下，囊中羞澀的趙鑫鑫主動(dòng)聯(lián)系了廣告發(fā)布者。

　　對(duì)方告訴他，只需要等電話，然后根據(jù)指示，攜帶身份證與相關(guān)人員見面，就能得到幾百元的“工資”。趙鑫鑫報(bào)了名。

　　沒多久，他參加了兼職方組織的“入職”培訓(xùn)，現(xiàn)場有人模仿市場監(jiān)督管理局和銀行工作人員向他們提問，教給他們?cè)鯓討?yīng)對(duì)。隨后，在專人陪同指導(dǎo)下，趙鑫鑫簽了幾個(gè)字，露了幾次臉，便順利辦理好了手機(jī)卡、營業(yè)執(zhí)照、公司公章、對(duì)公賬戶、U盾這一“證件套餐”。

　　時(shí)間靈活、工資高、不用交押金……趙鑫鑫覺得這份“兼職”靠譜。此后，他又如法炮制，成為5家公司的法定代表人，辦理了多個(gè)對(duì)公賬戶。至于這些賬戶的具體用途，趙鑫鑫卻始終稀里糊涂，僅僅聽說是“賭場用來洗錢的”。每套800元的“工資”如約到賬，趙鑫鑫認(rèn)為，這件事已經(jīng)告一段落。但他并不知曉，自己辦理的對(duì)公賬戶卡里，每天都會(huì)產(chǎn)生數(shù)額巨大的流水。當(dāng)中一筆匯款來自同住天水市秦州區(qū)的宋明。

　　2020年4月，宋明在網(wǎng)上訂機(jī)票時(shí)，收到了一條提示投保航班延誤險(xiǎn)的短信，告知他，購買這種保險(xiǎn)后，如因天氣原因航班延誤，“可以退300%的票款”。宋明決定投保，客服卻在電話里表示，他是首次投保，需要繳納保證金作為個(gè)人信用擔(dān)保。然而，就在宋明匯入5000余元后，對(duì)方卻銷聲匿跡。他報(bào)了警。

　　接到報(bào)案，天水市公安局秦州分局刑偵大隊(duì)反電信詐騙中隊(duì)的公安民警迅速對(duì)轉(zhuǎn)入資金的賬戶進(jìn)行調(diào)查。他們發(fā)現(xiàn)，這筆錢所有的流轉(zhuǎn)賬戶都是對(duì)公企業(yè)賬戶，其中有一張本地的賬戶卡在甘肅某商貿(mào)有限公司名下，其法定代表人正是趙鑫鑫。

　　“每個(gè)賬戶后邊都是成千上萬的受害者”

　　“空殼公司”“法人年齡偏小，多為社會(huì)閑散人員”“存在批量開戶行為”“不少資金流向境外”……通過細(xì)致研判和走訪摸排，警方認(rèn)為，這是一起涉嫌對(duì)公賬戶銀行結(jié)算卡買賣的案件。此后，根據(jù)銀行卡信息以及實(shí)地調(diào)查，他們查詢到一個(gè)以陳某、蘭某等人為首的犯罪團(tuán)伙，并逐步掌握了該團(tuán)伙的活動(dòng)軌跡。

　　天水市公安局秦州分局刑偵大隊(duì)反電信詐騙中隊(duì)中隊(duì)長霍涌告訴記者，截至2020年6月23日，警方共抓捕犯罪嫌疑人25人，其中上線卡商4人，中介財(cái)務(wù)代辦人員6人，辦卡人員及出賣對(duì)公賬戶嫌疑人15人。凍結(jié)資金賬戶26個(gè)，現(xiàn)場繳獲涉案手機(jī)31部，對(duì)公銀行“5件套”6套，公章、營業(yè)執(zhí)照等70余件。

　　僅在秦州區(qū)，就有9名年輕人像趙鑫鑫一樣，為了幾百元的“兼職”收入，不經(jīng)意間成為電信詐騙的“幫兇”。據(jù)了解，他們當(dāng)中年齡最大的僅有24歲。為了賺取“勞務(wù)費(fèi)”，還有人將自己的同鄉(xiāng)、同事“拉下水”。

　　然而，這群年輕人僅僅處于電信詐騙“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈的最末端。據(jù)警方介紹，他們上面還有一些上級(jí)卡商。整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的運(yùn)行環(huán)節(jié)包括準(zhǔn)備資料、注冊(cè)公司、開立賬戶、倒賣賬戶、被犯罪團(tuán)伙用于詐騙或洗錢。上游是非法買賣對(duì)公賬戶的中介，他們的主要工作就是招募所謂的兼職人員，集齊對(duì)公賬戶“5件套”；下游則是批量購買這些對(duì)公賬戶的犯罪團(tuán)伙，他們一般都身處境外窩點(diǎn)，通過一些網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬操作，就能將原本用于企業(yè)之間資金往來結(jié)算的對(duì)公賬戶，變?yōu)殡娦旁p騙和洗錢團(tuán)伙的高級(jí)犯罪工具。

　　根據(jù)介紹，此類犯罪團(tuán)伙一般實(shí)行“不見面”交易，從業(yè)人員不僅會(huì)頻繁更換手機(jī)號(hào)碼、社交賬戶，就連快遞收件地址都會(huì)填寫一些中轉(zhuǎn)站，之后直接發(fā)往境外。后期使用這些賬戶卡時(shí)，還會(huì)通過小額轉(zhuǎn)賬來“試卡”，每個(gè)賬戶的使用周期也會(huì)隨時(shí)調(diào)整。

　　這無疑增加了警方偵查的難度。“每個(gè)賬戶后邊都是成千上萬的受害者，涉及多種類型的案件。”霍涌說，行話里實(shí)現(xiàn)資金“洗白”、抽逃的對(duì)公賬戶被稱為“水房”，“因?yàn)樗萘看蟆⑺俣瓤欤瑥闹幸ǔ鲆黄八瑤缀鹾茈y被察覺。”霍涌和同事分赴四川、湖南、廣東等5個(gè)省17市，連續(xù)走訪了100多家銀行，并在一個(gè)上級(jí)卡商的家鄉(xiāng)蹲守多天，才撥開層層謎團(tuán)。

　　多部門“重拳打擊” 青年需提高警惕

　　近些年，對(duì)公賬戶買賣案件并非個(gè)案，相關(guān)報(bào)道顯示，廣州、揭陽、泉州、武漢、長沙、哈爾濱等地警方已先后開展打擊電信詐騙“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈條違法犯罪活動(dòng)，凍結(jié)涉案資金上千萬元。

　　重拳打擊之下，該類犯罪行為依舊屢禁不止。霍涌分析原因，一方面，在于高額的回報(bào)率，前期投入數(shù)百元的人工費(fèi)，幾經(jīng)轉(zhuǎn)手后，一套賬戶資料可以賣出上萬元的高價(jià)，有人為此“鋌而走險(xiǎn)”。另一方面，國家推進(jìn)“放管服”，注冊(cè)企業(yè)的門檻有所降低，別有用心的人從中鉆空子。

　　甘肅某市場監(jiān)督管理部門登記注冊(cè)人員張帆告訴記者，為優(yōu)化營商環(huán)境，提高辦事效率，企業(yè)注冊(cè)登記推行“無紙全程電子化”辦理。申請(qǐng)人只需在政務(wù)服務(wù)網(wǎng)注冊(cè)賬號(hào)后進(jìn)入市場監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)，下載“掌上注冊(cè)通”App，進(jìn)行身份認(rèn)證，填寫企業(yè)注冊(cè)登記相關(guān)信息，并上傳《市場主體（經(jīng)營場所）登記申報(bào)承諾書》、股東會(huì)決議、企業(yè)從業(yè)人員花名冊(cè)、任職資格審查意見、住所使用證明等資料，提交所在轄區(qū)登記注冊(cè)部門受理，就能在兩三天內(nèi)領(lǐng)到營業(yè)執(zhí)照。“這一過程中，由于實(shí)地審核量大面廣，工作人員不會(huì)對(duì)企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營地址進(jìn)行核實(shí)，更多的還需依靠企業(yè)法人的承諾和自律。”張帆說。

　　一位不愿透露姓名的銀行工作人員也坦言，銀行會(huì)通過上門核查、調(diào)查工商信息、查看稅務(wù)信息、查看實(shí)控人年齡等舉措來杜絕涉及銀行對(duì)公賬戶的詐騙行為。但現(xiàn)實(shí)中一些代辦中介很了解銀行流程，有一套應(yīng)對(duì)銀行審核的做法和手段。

　　伴隨監(jiān)管力度的逐步加大，當(dāng)前多部門已經(jīng)形成合力，把嫌疑對(duì)公賬戶源頭管控作為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要著力點(diǎn)。

　　張帆告訴記者，如今，一家新公司在登記注冊(cè)后，“企業(yè)開辦（注銷）一網(wǎng)通辦”平臺(tái)就能同步完成稅務(wù)登記、銀行開戶、社保、公安刻章的備案手續(xù)，經(jīng)營范圍中的監(jiān)管工作也會(huì)同步推送到各個(gè)監(jiān)管部門。市場監(jiān)管部門會(huì)定期聯(lián)合其監(jiān)管部門借助“雙隨機(jī)一公開”平臺(tái)進(jìn)行抽檢，并將抽檢結(jié)果在國家信用信息公示系統(tǒng)進(jìn)行公示。

　　多家銀行也收緊了對(duì)公賬戶的開戶審核。前述銀行工作人員告訴記者，銀行內(nèi)部系統(tǒng)會(huì)抓取長期未結(jié)算的或結(jié)算異常賬戶的數(shù)據(jù)，并將這些信息提供給公安機(jī)關(guān)。

　　公安機(jī)關(guān)也在采取措施，提高公眾對(duì)此類詐騙行為的知曉率。但要真正杜絕這一行為，霍涌表示，不僅要形成多部門聯(lián)席制度，也要廣大年輕人擦亮雙眼，在拿不準(zhǔn)的情況下及時(shí)咨詢相關(guān)部門。吳英鵬律師建議學(xué)校、家庭等加強(qiáng)相應(yīng)宣傳教育，避免青少年被不法分子利用走上犯罪道路。

　　（文中趙鑫鑫、宋明、張帆系化名）